KYC (Know Your Customer)
Disebut juga: Know Your Customer · verifikasi identitas · e-KYC
Definisi
KYC adalah proses verifikasi identitas yang wajib dilakukan bursa kripto dan lembaga keuangan, misalnya dengan KTP, foto wajah, dan data alamat, sebelum Anda bisa memakai layanan penuh.
Cara kerja KYC
Tujuan KYC adalah mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penipuan identitas. Bursa resmi wajib mengenali nasabahnya. Di Indonesia, pedagang aset kripto berizin kini diawasi OJK sejak Januari 2025, setelah sebelumnya di bawah Bappebti, dan proses KYC biasanya memakai KTP serta verifikasi wajah.
Bursa global biasanya punya beberapa level verifikasi. Level dasar membuka setoran dan perdagangan, level lanjut membuka batas penarikan lebih besar, P2P, atau produk derivatif. Persyaratan dan batas setiap level berbeda antarbursa dan antarnegara.
KYC juga berarti Anda menyerahkan data pribadi. Lakukan hanya di aplikasi atau situs resmi bursa, jangan lewat tautan dari pesan pribadi. Jangan pernah meminjamkan akun yang sudah terverifikasi atas nama Anda kepada orang lain, karena semua transaksi tercatat atas identitas Anda.
Contoh
Misalkan sebuah bursa membatasi penarikan akun tanpa verifikasi lanjut hingga setara 2.000 USDT per hari. Anda menjual koin dan punya saldo 7.500 USDT yang ingin ditarik. Tanpa naik level, Anda butuh empat hari: tiga hari masing-masing 2.000 USDT dan satu hari 1.500 USDT. Jika Anda menyelesaikan verifikasi lanjut lebih dulu, misalnya mengunggah bukti alamat, seluruh 7.500 USDT bisa ditarik sekaligus. Karena itu sebaiknya Anda menyelesaikan KYC sebelum butuh dana, bukan saat terdesak.
Kesalahan umum
- Mengirim foto KTP dan selfie lewat chat kepada orang yang mengaku petugas bursa.
- Menunda KYC sampai saat ingin menarik dana dalam jumlah besar.
- Menyewakan atau meminjamkan akun terverifikasi kepada orang lain.
Belajar dan praktik
Pertanyaan umum
Kenapa bursa kripto wajib KYC?
Karena aturan anti pencucian uang mewajibkan penyedia jasa aset kripto mengenali nasabah. Bursa yang tidak menjalankan KYC berisiko dibekukan atau diblokir regulator.
Berapa lama proses KYC?
Verifikasi otomatis sering selesai dalam hitungan menit, tetapi bisa memakan waktu lebih lama jika dokumen buram atau perlu tinjauan manual. Pastikan foto dokumen jelas dan data sesuai identitas.