Travel rule
Disebut juga: aturan travel rule · FATF travel rule
Definisi
Travel rule adalah aturan yang mewajibkan penyedia jasa aset kripto mengirim dan menerima data pengirim serta penerima bersama transfer kripto, mengikuti Rekomendasi 16 FATF.
Cara kerja Travel rule
Aturan ini berasal dari perbankan, di mana data nasabah ikut berpindah bersama transfer antarbank. FATF menerapkannya ke aset kripto. Dalam panduan FATF, ambang batasnya adalah 1.000 dolar AS atau euro, tetapi tiap negara bisa menetapkan aturan sendiri. Uni Eropa misalnya menerapkannya sejak euro pertama mulai 30 Desember 2024.
Dampaknya bagi Anda: saat menarik kripto, bursa bisa meminta nama penerima, apakah tujuannya bursa lain atau dompet pribadi, dan nama bursa tujuan. Saat menerima setoran, bursa bisa meminta informasi pengirim. Jika data tidak cocok, transfer bisa tertahan atau dikembalikan.
Penerapannya berbeda antarbursa karena mereka memakai sistem pertukaran data yang berbeda. Transfer antara dua bursa yang belum terhubung bisa butuh verifikasi manual. Untuk dompet pribadi, beberapa bursa meminta bukti kepemilikan, misalnya tanda tangan pesan.
Contoh
Misalkan Anda menarik 1.500 USDT dari bursa A ke akun Anda sendiri di bursa B. Bursa A meminta Anda memilih tujuan bursa B dan mengisi nama penerima sesuai KYC di bursa B. Jika Anda menulis nama panggilan, bukan nama lengkap di KTP, bursa B bisa gagal mencocokkan data dan menahan setoran. Akibatnya dana 1.500 USDT tertunda sampai Anda melengkapi informasi. Dengan mengisi nama persis sesuai identitas, transfer biasanya diproses normal.
Kesalahan umum
- Mengisi nama penerima tidak sesuai identitas yang dipakai saat KYC di bursa tujuan.
- Memilih jenis tujuan yang salah, misalnya dompet pribadi padahal tujuannya bursa.
- Mengira travel rule hanya berlaku untuk transfer di atas 1.000 dolar di semua negara.
Belajar dan praktik
Pertanyaan umum
Kenapa bursa menanyakan data penerima saat penarikan?
Karena travel rule mewajibkan bursa mengirim data pengirim dan penerima bersama transfer. Informasi ini dipakai untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Apakah travel rule berlaku untuk dompet pribadi?
Bisa berlaku, tergantung aturan negara dan kebijakan bursa. Beberapa bursa meminta Anda menyatakan kepemilikan dompet atau membuktikannya sebelum penarikan diproses.