KYC（了解你的客户）
又称: 身份认证 · 实名认证 · KYC认证
定义
KYC是“了解你的客户”（Know Your Customer）的缩写，指交易所等金融服务机构在开户或提高额度时核实用户真实身份的流程，通常需要证件和人脸识别。
KYC是怎么运作的
在大多数受监管的地区，中心化交易所必须做KYC，这是反洗钱（AML）合规要求的一部分。常见流程分级进行：初级认证提交姓名、证件号和证件照片，再做人脸识别；高级认证可能需要地址证明，甚至资金来源说明。认证等级越高，充提币和法币出入金额度通常越高。
KYC的意义在于把账户和真实的人对应起来，以便平台识别诈骗、洗钱和制裁风险。对你来说，完成KYC也意味着账户被盗或纠纷时更容易证明你是账户主人。代价是你的身份资料被平台保存，所以只应在官方网站或官方App里提交，并留意平台的数据保护措施。
各平台、各地区的KYC要求不同：有的国家要求所有用户必须认证才能交易，有的平台允许未认证用户小额使用。具体等级和额度要看你所在地区和平台的说明页面。
举个例子
假设某交易所规定：未认证账户每日提币上限等值1,000 USDT，完成初级认证后提高到50,000 USDT，完成高级认证后提高到2,000,000 USDT。你账户里有8,000 USDT想提到自己的钱包，在未认证状态下需要分8天才能提完；完成初级认证后，一天之内就能全部提走，还剩42,000 USDT的当日额度。
常见误区
- 把证件照片和人脸视频发给自称“客服”的私聊人员，而不是在官方App里提交。
- 用别人的身份信息或借用他人账户做认证，日后无法提现或被冻结。
- 先大额充值再去做认证，结果认证不通过，资金只能按低额度慢慢提。
继续学习与实操
常见问题
不做KYC能在交易所交易吗？
取决于平台和所在地区。不少平台对未认证用户限制交易或提币额度，受严格监管的地区通常要求完成认证才能使用。
KYC信息会被泄露吗？
任何保存数据的机构都存在风险，因此要选择安全记录较好的平台，只在官方渠道提交资料，并开启双重验证保护账户。