旅行规则（Travel Rule）
又称: Travel Rule · 转账信息规则 · FATF第16条建议
定义
旅行规则是FATF第16条建议对虚拟资产服务商的要求：在转账时收集并传递汇款方和收款方的身份信息，让资金和信息一起“旅行”。
旅行规则是怎么运作的
这条规则最早用于银行电汇，后来被FATF扩展到加密资产。在FATF的指引中，门槛为1,000美元或欧元，超过门槛的转账需要在交易所之间传递双方姓名、账户等信息。欧盟更严格，自2024年12月30日起，从第一欧元开始就要适用。
对用户来说，最直观的变化是提币时多了几道填写步骤：要选择接收平台、填写收款人姓名；如果提到自己的钱包，需要声明这是自托管地址，有时还要用签名或小额转账证明地址归你所有。充值时，来自其他平台的资金可能也要补充汇款方信息才能入账。
不同国家采用的门槛、信息字段和技术方案不完全相同，交易所之间也要支持同一套信息传递协议。如果两边无法对接，转账可能被延迟或退回，提币前看清平台的提示很重要。
常见误区
- 提币时随便选“其他平台”或填写不准确的收款人姓名，导致资金被退回或冻结。
- 以为金额低于1,000就一定不用填写信息，忽略了欧盟等地区从第一欧元起适用。
- 把币提到不支持旅行规则对接的平台，入账被长时间卡住。
继续学习与实操
常见问题
提币到自己的钱包也要遵守旅行规则吗？
许多平台会要求你声明这是自托管钱包，部分地区还要求证明地址归你所有，例如签名验证。具体要求取决于平台所在地的规定。
旅行规则会泄露我的隐私吗？
信息只在受监管的服务商之间传递，用于合规审查，不会写到区块链上公开，但你仍应只向官方渠道提交资料。