美国 FinCEN 拟切断 MEXC Global 与美国金融体系的连接，指控涉 160 亿美元：先查你的提现路线

命令具体禁止什么

命令原文写得很直接：受约束的金融机构不得进行任何来自或发往 MEXC Global 的资金转移。FinCEN 把“资金转移”定义为收发资金，并明确包括可兑换虚拟货币，所以稳定币和比特币与银行电汇一样受限。这份命令没有终止日期。故意违反的机构及其高管可能面临民事或刑事处罚。

FinCEN 引用的是《打击俄罗斯洗钱法》第 9714(a) 条，认定 MEXC Global 在俄罗斯非法金融方面属于“主要洗钱关注对象”。财政部的新闻稿宣布的是 FinCEN 命令，没有宣布 OFAC 把 MEXC 本身列入制裁名单。新闻稿同时说明，现有的 OFAC 和《银行保密法》义务不变。

命令覆盖的范围不止一家公司。它点名了塞舌尔的 MEXC Global Ltd 和 MX Global Ltd、爱沙尼亚的 MEXC Estonia OÜ、瑞士的 GIDA Technology AG、英国的 MXC Global Ltd、两家曾在新加坡注册的实体，以及任何继承实体。换名字或用新公司继续经营，仍在范围内。位于美国境内的 MEXC 机构被排除在外。

禁令的对象是美国机构。按文本看，它没有要求非美国用户关闭账户，也没有冻结余额。FinCEN 说，选择这项措施而不是更窄的措施，部分原因是后者仍会留下“通过其他外国金融机构的间接代理关系”获取美元的通道。它还说，这项认定是在提醒美国和外国金融机构防范相关风险。我们的判断是，美国以外的银行和支付公司可能会提前审查与 MEXC 的往来，不过这些文件没有说已有机构这样做。

FinCEN 给出的数字

财政部的说法是“至少 160 亿美元”，命令本身对同一五年窗口写的是 167 亿美元。这些都是 FinCEN 根据链上数据和非公开信息作出的评估，没有经过法院审查。

这些类别之间以及与总数之间有重叠，不能相加。命令还说，在 Garantex 和其继承者 Grinex 被制裁之后，MEXC 仍直接处理了约 1.29 亿美元和 410 万美元的相关活动，最近一次交易发生在 2026 年 6 月。

命令还列出约 3600 万美元与卡桑旅及其他伊朗关联组织有关的交易，以及受美国制裁的朝鲜洗钱人员 Sim Hyon Sop 在 2025 年 6 月至 9 月收到的约 35 万美元。在 2018 年 5 月至 2026 年 7 月这个更长的窗口内，它统计了超过 130 亿美元与至少四家受英国制裁交易所的直接交易。

FinCEN 估算 MEXC 每日交易额超过 10 亿美元，储备约 50 亿美元，位列全球交易量前 20 的交易所。它表示假定 MEXC 有一部分业务是合法的，并称合法用户“很容易找到替代选择”。

MEXC 和其他方面的回应

据 PANews 报道，MEXC 在 X 上表示正在评估这份指令，运营正常，用户资产安全，并计划与 FinCEN 及其他监管机构进行建设性沟通。MEXC 还称已启动对自身反洗钱和制裁管控的独立审查。ChainCatcher 刊发了同一声明，并提到 MEXC 的法律和合规团队正在参与评估。在我们读到的报道里，这份声明没有逐条回应具体指控。

市场上较早出现的一个反应来自代币发行方。Reserve 表示，公司及其做市商将停止在 MEXC 为 LCAP 和 CMC20 提供流动性，并很快撤回相关资金。Reserve 称其他交易场所和链上的流动性不受影响。如果你在 MEXC 持有这两种代币，那里的挂单可能会变薄。

目前的链上和行情数据

Cointelegraph 引用 DefiLlama 的数据称，MEXC 周五持有约 44.8 亿美元资产。DefiLlama 跟踪的总额在 11 月 5 日是 45.78 亿美元，11 月 6 日是 44.80 亿美元，新加坡时间 11 月 7 日 09:10 是 44.29 亿美元，两天下降 3.3%。

价格变化解释了其中一部分。在 11 月 6 日和 11 月 7 日两个每日节点之间，跟踪到的 BTC 持仓只从 11,794 枚变成 11,793 枚。同一时间，跟踪到的 USDT 从约 16.64 亿美元降到 16.35 亿美元，减少约 2900 万美元，这才是资金流出更明确的信号。这个数字相对总额不大，而且第一个节点早于命令发布。DefiLlama 只跟踪公开披露的钱包，所以这只是局部情况。

交易仍在继续。新加坡时间 11 月 7 日约 10:52，MEXC 公开接口显示 BTCUSDT 现货 24 小时成交额约 3.5 亿美元，BTC_USDT 永续约 23.5 亿美元。盘口正常不代表提现速度正常，我们也没有实际测试提现。

如果你在 MEXC 有资金

1. 写清楚资金下一站。如果下一站是美国交易所、美国支付公司或美国银行，命令生效后这条路线就会关闭。
2. 提前安排时间。倒计时从刊登《联邦公报》开始，我们的检索还没有查到这份命令，所以禁令最早也要到 12 月才适用。接收方可能更早出台自己的规定，直接去问对方。
3. 大额提现前先小额测试，并在提现页面核对网络、地址和手续费。
4. 保留记录，包括充提历史、交易哈希和账户对账单。FinCEN 承认，美国机构往往没法在到账前拒收加密资产，并给予它们自行判断的空间，例如币从 MEXC 转出后在私人钱包里存放了很久的情况。接收方可能会询问你的币来自哪里。
5. 单独检查未平仓合约以及 LCAP、CMC20 余额。Reserve 撤出首先影响这两种代币。
6. 看到“MEXC 迁移”“资产救援”“赔偿”之类的链接，一律当作骗局。只用你已有的应用和官方渠道，不把验证码或密钥交给任何人。

不要隐瞒资金来源，也不要设法绕开命令。如果要比较其他平台，我们的费率表和交易所资料页列出了各家的收费，这件事可以等资金安全到你手里之后再做。

此前针对 MEXC 的警告

命令引用了塞舌尔金融服务管理局 2026 年 5 月 26 日的执法行动、香港证监会 2024 年 3 月的警告，以及日本金融厅 2023 年 4 月的通告。我们上个月也报道过韩国 10 月封锁 MEXC 等交易所网站。这些通告针对的是牌照和访问，美国这份命令直接管到资金流动。

我们无法确认的事项

我们无法确认《联邦公报》的刊登日期，因此准确的生效日期未知。MEXC 官网对我们的请求返回 HTTP 403，所以声明内容取自它在 X 上的帖子，以及 PANews 和 ChainCatcher 的报道。我们打开的来源里没有用户余额被冻结或提现暂停的报道，但这不能证明没有发生。Tether、Circle 或美国以外的银行是否会调整对 MEXC 的做法，目前也不清楚。

接下来要看《联邦公报》的刊登时间，以及 FinCEN 是否给出豁免或附加条件，命令保留了这两项权力。