KYC (xác minh danh tính khách hàng)
Còn gọi là: KYC · xác minh danh tính · eKYC · Know Your Customer
Định nghĩa
KYC là quy trình sàn giao dịch hoặc tổ chức tài chính xác minh danh tính người dùng bằng giấy tờ tùy thân, ảnh khuôn mặt và đôi khi là địa chỉ cư trú.
KYC hoạt động thế nào
Hầu hết sàn tập trung lớn như Binance, OKX, Bybit hay Bitget yêu cầu KYC trước khi cho bạn nạp tiền pháp định, rút tiền hoặc dùng đầy đủ tính năng. Quy trình thường gồm chụp CCCD hoặc hộ chiếu, quay video khuôn mặt và đôi khi cung cấp giấy tờ chứng minh địa chỉ.
KYC là một phần của nghĩa vụ chống rửa tiền. Nó giúp sàn chặn tài khoản giả, áp dụng giới hạn theo quốc gia và hỗ trợ bạn lấy lại tài khoản khi bị chiếm. Mức độ KYC và hạn mức rút có thể khác nhau tùy sàn và tùy cấp xác minh.
Vì dữ liệu cá nhân rất nhạy cảm, chỉ thực hiện KYC trên ứng dụng hoặc trang chính thức. Không bao giờ gửi ảnh CCCD qua Telegram, Zalo hay cho người tự nhận là nhân viên hỗ trợ.
Ví dụ
Giả sử sàn A cho tài khoản chưa KYC rút tối đa tương đương 1.000 USD mỗi ngày và chặn nạp P2P. Bạn hoàn tất KYC cơ bản bằng CCCD và ảnh khuôn mặt, hạn mức tăng lên, ví dụ 100.000 USD mỗi ngày, và bạn được dùng P2P. Sau đó bạn đổi số điện thoại mà quên cập nhật. Khi mất quyền truy cập, chính hồ sơ KYC giúp bộ phận hỗ trợ xác nhận bạn là chủ tài khoản. Các con số trên chỉ minh họa, hạn mức thật xem trong trang xác minh của từng sàn.
Lỗi thường gặp
- Gửi ảnh giấy tờ tùy thân cho người lạ tự xưng là hỗ trợ viên của sàn.
- Mượn danh tính người khác để KYC, dễ dẫn tới khóa tài khoản và mất quyền rút tiền.
- Khai báo quốc gia cư trú sai để vượt giới hạn khu vực.
Học và thực hành
Câu hỏi thường gặp
Có bắt buộc KYC để giao dịch crypto không?
Phần lớn sàn tập trung bắt buộc KYC để rút tiền hoặc dùng tiền pháp định. Ví tự lưu ký và DEX thường không yêu cầu, nhưng điểm nạp rút tiền pháp định gần như luôn cần KYC.
KYC bị từ chối thì làm sao?
Hãy kiểm tra ảnh có rõ, đủ bốn góc, không lóa và thông tin khớp với giấy tờ. Nếu vẫn bị từ chối, liên hệ hỗ trợ qua kênh chính thức trong ứng dụng.