Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (Risk-reward ratio)
Còn gọi là: R:R · RR · risk reward · tỷ lệ R/R
Định nghĩa
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (R:R) so sánh số tiền bạn có thể mất nếu chạm cắt lỗ với số tiền bạn có thể lãi nếu chạm chốt lời trong cùng một lệnh.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hoạt động thế nào
Bạn tính R:R trước khi vào lệnh: khoảng cách từ giá vào đến cắt lỗ là rủi ro, khoảng cách từ giá vào đến chốt lời là lợi nhuận. Một lệnh rủi ro 100 để kiếm 300 có tỷ lệ 1:3.
R:R phải đi cùng tỷ lệ thắng. Với tỷ lệ 1:3, bạn chỉ cần thắng hơn 25% số lệnh để hòa vốn trước phí. Với tỷ lệ 1:1, bạn cần thắng hơn 50%. Vì vậy một chiến lược R:R cao nhưng hiếm khi chạm chốt lời chưa chắc tốt hơn.
Mục tiêu chốt lời cũng phải thực tế, ví dụ dựa trên vùng kháng cự gần nhất, không nên đặt xa chỉ để tỷ lệ trông đẹp. Lệnh OCO giúp đặt cắt lỗ và chốt lời cùng lúc.
Ví dụ
Giả sử bạn mua BNB ở 600 USDT, cắt lỗ ở 585 và chốt lời ở 645. Rủi ro là 15 USDT, lợi nhuận tiềm năng là 45 USDT, tỷ lệ R:R là 1:3. Nếu bạn thực hiện 10 lệnh tương tự với cùng khối lượng, thắng 3 lệnh và thua 7 lệnh, kết quả là 3 × 45 - 7 × 15 = 135 - 105 = 30 USDT mỗi đơn vị, vẫn dương trước phí.
Lỗi thường gặp
- Dời cắt lỗ ra xa khi giá đi ngược, làm R:R thực tế xấu đi.
- Đặt chốt lời quá xa so với cấu trúc giá chỉ để có tỷ lệ đẹp trên giấy.
- Bỏ qua tỷ lệ thắng khi đánh giá một chiến lược.
Học và thực hành
Câu hỏi thường gặp
Tỷ lệ R:R bao nhiêu là tốt?
Nhiều người nhắm tối thiểu 1:2, nhưng không có con số đúng cho mọi người. Tỷ lệ tốt phải đi kèm tỷ lệ thắng đủ cao để có lãi sau phí.
Cách tính risk reward ratio thế nào?
Lấy khoảng cách từ giá vào đến chốt lời chia cho khoảng cách từ giá vào đến cắt lỗ. Ví dụ 30 chia 10 là tỷ lệ 1:3.