VASP (proveedor de servicios de activos virtuales)
También llamado: VASP · proveedor de servicios de activos virtuales · PSAV · CASP
Definición
Un VASP es una empresa que presta servicios con criptoactivos para terceros, como cambio, custodia o transferencias, y por eso está sujeta a normas de registro, KYC y prevención del lavado.
Cómo funciona: VASP
El término lo definió el GAFI para que los países regulen a las empresas que intercambian criptoactivos por dinero fiat o por otros criptoactivos, transfieren criptoactivos, los custodian o participan en su emisión y venta. Exchanges centralizados, custodios y algunos procesadores de pago son VASP.
Cada país adapta la figura. En la Unión Europea, MiCA usa el término CASP (proveedor de servicios de criptoactivos) y exige autorización. En América Latina, varios países tienen registros específicos ante su regulador o unidad de inteligencia financiera, con requisitos distintos.
Para ti, saber si un exchange está registrado o autorizado como VASP en tu país es una forma de comprobar a qué normas se somete y ante quién puedes reclamar. Un registro no garantiza que no haya riesgo, pero su ausencia es una señal a revisar.
Ejemplo
Supón que comparas dos exchanges. El primero aparece en el registro público de proveedores de servicios de activos virtuales de tu país, exige KYC y aplica la regla de viaje a retiros de 2.000 USD. El segundo no figura en ningún registro, no pide verificación y promete retiros ilimitados. Si un día tienes un problema con 5.000 USD bloqueados, con el primero hay un marco y un regulador al que acudir; con el segundo, casi no tienes opciones.
Errores comunes
- Asumir que un exchange está regulado en tu país porque tiene licencia en otro.
- Confiar en logotipos de licencias en la web sin comprobar el registro oficial.
- Pensar que estar registrado como VASP equivale a garantía de tus depósitos.
Aprende y practica
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre VASP y CASP?
VASP es el término del GAFI usado globalmente. CASP es el término de MiCA en la Unión Europea, con su propio régimen de autorización.
¿Cómo sé si un exchange es un VASP registrado?
Busca en el registro público del regulador o de la unidad financiera de tu país. No te fíes solo de lo que diga la web del exchange.