KYC (conoce a tu cliente)
También llamado: KYC · verificación de identidad · know your customer
Definición
El KYC es el proceso de verificación de identidad que exigen los exchanges y otros servicios regulados para confirmar quién eres antes de dejarte operar o retirar fondos.
Cómo funciona: KYC
Las siglas vienen del inglés know your customer, conoce a tu cliente. En la práctica significa subir un documento de identidad, hacerte una selfie o prueba de vida y, a veces, aportar comprobante de domicilio o información sobre el origen de tus fondos.
El KYC forma parte de las normas contra el lavado de dinero (AML). Los exchanges centralizados que operan de forma regulada lo exigen para depósitos en moneda fiat, retiros y productos como futuros. Los niveles y límites cambian según el exchange y el país.
Hay un coste en privacidad: entregas datos personales a una empresa. Por eso conviene verificar solo en la web o app oficial del exchange, nunca enviar documentos por chat o redes sociales y revisar qué datos pide cada nivel.
Ejemplo
Supón que un exchange tiene dos niveles. Sin KYC completo puedes depositar cripto pero no retirar más del equivalente a 1.000 USD al día. Con el nivel básico, tras subir tu documento y una selfie, el límite sube a 50.000 USD diarios y puedes comprar con tarjeta. Si quieres retirar 3.000 USDT, necesitas completar ese nivel. Si el sistema te pide además un justificante de fondos, puedes aportar un extracto bancario que muestre de dónde vienen.
Errores comunes
- Enviar fotos de tu documento a supuestos agentes de soporte por Telegram o WhatsApp.
- Usar los datos o la cuenta de otra persona para pasar el KYC.
- Depositar grandes sumas antes de comprobar si podrás retirarlas con tu nivel de verificación.
Aprende y practica
Preguntas frecuentes
¿Es obligatorio hacer KYC en un exchange?
En los exchanges regulados, casi siempre para operar con moneda fiat y para retirar por encima de ciertos límites. Las reglas exactas dependen del exchange y del país.
¿Qué pasa con mis datos de KYC?
El exchange los guarda para cumplir la normativa y puede compartirlos con autoridades si la ley lo exige. Revisa su política de privacidad antes de verificarte.