KYC (müşterini tanı)
Diğer adı: KYC · kimlik doğrulama · müşterini tanı · hesap doğrulama
Tanım
KYC (Know Your Customer, müşterini tanı), kripto borsalarının ve finansal kuruluşların kullanıcının kimliğini, adresini ve bazen gelir kaynağını doğruladığı zorunlu kimlik doğrulama sürecidir.
KYC nasıl çalışır
Bir borsada hesap açtığınızda genellikle kimlik kartı veya pasaport fotoğrafı, yüz doğrulaması (selfie veya video) ve bazen adres belgesi istenir. Bu, kara para aklamayı önleme (AML) kurallarının bir parçasıdır. Türkiye'de 2024'te yapılan yasal düzenlemeyle kripto varlık hizmet sağlayıcıları SPK lisansına tabi hâle geldi ve kimlik doğrulama yükümlülükleri netleşti.
KYC çoğu borsada seviyelidir. Temel seviye sınırlı yatırma ve çekim izni verir; daha yüksek seviye için ek belgeler gerekir. Kurallar ülkeye ve borsaya göre değişir.
Kimlik verinizi kime verdiğiniz önemlidir. Yalnızca resmi uygulama veya web sitesi üzerinden yükleme yapın, belgelerinizi sohbet uygulamalarında 'destek' diye yazan kişilere göndermeyin. Gerçek borsalar KYC için şifrenizi veya kurtarma ifadenizi asla istemez.
Örnek
Bir borsada temel KYC seviyesinin günlük 2.000 dolar, gelişmiş seviyenin ise 100.000 dolar çekim limiti sunduğunu varsayalım. Siz yalnızca kimlik ve selfie yüklediniz. Bir gün 5.000 dolarlık USDT çekmek istediğinizde işlem reddedilir; ya 3 güne bölerek çekmeniz ya da adres belgesi yükleyip gelişmiş seviyeye geçmeniz gerekir. Belge incelemesi birkaç saat ile birkaç gün sürebileceği için büyük çekimlerden önce seviyenizi tamamlamak işinizi kolaylaştırır.
Sık yapılan hatalar
- Kimlik belgelerini resmi kanal dışında, mesajla gönderilen bağlantılara yüklemek.
- Başkası adına KYC yapmak veya hesabınızı başkasına kullandırmak.
- Büyük bir transferden hemen önce KYC seviyesini kontrol etmemek.
Öğrenin ve deneyin
Sık sorulan sorular
KYC yapmadan kripto alınabilir mi?
Merkezi borsaların çoğu alım satım veya çekim için KYC ister. Merkeziyetsiz borsalar kimlik istemez ama oraya varlık getirmek için çoğu zaman yine KYC'li bir platformdan geçmek gerekir.
KYC neden reddedilir?
Bulanık fotoğraf, süresi dolmuş belge, bilgi uyumsuzluğu veya borsanın hizmet vermediği bir ülkeden başvuru en sık nedenlerdir. Ret mesajını okuyup belgeyi düzeltmek genellikle yeterlidir.