Seyahat kuralı (travel rule)
Diğer adı: travel rule · seyahat kuralı · FATF Tavsiye 16
Tanım
Seyahat kuralı (travel rule), kripto hizmet sağlayıcılarının belirli transferlerde gönderen ve alıcı bilgilerini birbirine iletmesini zorunlu kılan, FATF'ın 16 numaralı tavsiyesine dayanan kuraldır.
Seyahat kuralı nasıl çalışır
Bankalar havale yaparken gönderen ve alıcı bilgilerini birlikte iletir. FATF bu mantığı kripto hizmet sağlayıcılarına (VASP) da uyguladı. FATF rehberinde eşik genellikle 1.000 dolar veya euro olarak geçer. AB ise 30 Aralık 2024'ten itibaren ilk eurodan başlayarak uyguluyor. Ülkeler eşiği ve ayrıntıları farklı belirleyebilir.
Kullanıcı olarak bunu çekim ekranında görürsünüz. Borsa, alıcının adını, alıcı adresin bir borsaya mı yoksa kendi cüzdanınıza mı ait olduğunu ve hangi platform olduğunu sorabilir. Kendi cüzdanınıza çekimlerde cüzdan sahipliğini kanıtlamanız istenebilir.
Bilgiler eksik veya uyumsuzsa transfer bekletilebilir veya iade edilebilir. Bu yüzden ilk kez yeni bir adrese büyük tutar göndermeden önce küçük bir deneme transferi yapmak ve istenen bilgileri doğru doldurmak işinizi kolaylaştırır.
Örnek
AB'de lisanslı bir borsadan başka bir borsadaki hesabınıza 1.500 USDC göndermek istediğinizi varsayalım. Çekim ekranı alıcı platformun adını ve hesabın size ait olup olmadığını sorar. 'Kendi hesabım' seçip adınızı doğru girersiniz. Karşı borsa da bu bilgiyi kendi kayıtlarıyla eşleştirir ve yatırma 1.499 USDC olarak, 1 USDC ağ ücreti düşülerek hesabınıza geçer. Adınızı farklı yazsaydınız transfer manuel incelemeye düşebilir ve günlerce bekleyebilirdi.
Sık yapılan hatalar
- Çekim ekranındaki alıcı bilgilerini rastgele veya eksik doldurmak.
- Alıcı platformu yanlış seçip transferin iade edilmesine neden olmak.
- Kendi cüzdanına çekimde sahiplik doğrulamasını atlamaya çalışmak.
Öğrenin ve deneyin
Sık sorulan sorular
Travel rule neden alıcının adını soruyor?
Kural, hizmet sağlayıcıların gönderen ve alıcı bilgisini transferle birlikte iletmesini gerektirir. Bu bilgi kara para aklama ve yaptırım kontrolleri için kullanılır.
Kendi cüzdanıma çekim yaparken de geçerli mi?
Birçok ülkede evet; borsa bu durumda adresin size ait olduğunu beyan etmenizi veya imza ile kanıtlamanızı isteyebilir. Uygulama ülkeye ve borsaya göre değişir.